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兴业证券6月1日发布公告。投资建议：1）消费信贷、保险需求复苏下，金融机构存量客户运营需求提升，保障公司智能运营、精准营销等业务继续扩张，经营现金流预计稳健增长，成本端随规模增长摊薄，预计利润在未来2-3年内加速释放。2）公司长期布局AI赋能金融，自研Chatbot与智能营销中台有效提升金融机构服务准确度与运行效率，有望抓住数智化转型机遇。3）公司尝试探索财富管理等新业务，业务版图有望扩张。综上，我们认为短期人事变动和征信业务管理办法对公司影响有限，依然看好公司在金融数据要素配置市场化进程中的巨大发展空间。我们预计百融云-W2023-2025年EPS分别达0.61元、0.75元、0.96元，以2023年5月31日收盘价计算，对应PS分别为1.7x、1.4x、1.1x，对应PE分别为14.2x、11.4x、9.0x，维持公司“增持”评级，目标价微调至14.10港元。
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